Averigua tu perfil de riesgo para escoger el plan de pensiones perfecto
A la hora de contratar un Plan de Pensiones, debemos tener en cuenta cuál es nuestra situación para saber cuál se adapta mejor a nuestras necesidades.
Sin embargo, no siempre tenemos el conocimiento suficiente para poder decidir por nosotros mismos y, en otras ocasiones, aunque los tenemos, preferimos contar con una segunda opinión experta para tener la certeza de que nuestra elección será la más adecuada.
En Santalucía, sabemos que contratar un Plan de Pensiones es un paso muy importante que se debe llevar a cabo con delicadeza y decisión. Por eso, contamos con un asesoramiento virtual para que, según tus necesidades, elijas un Plan u otro.
¿Cómo funciona?
Para conocer tu perfil de riesgo, debes responder a las siguientes preguntas:
- Tu edad
- La edad de tu jubilación
- ¿Cuáles son tus conocimientos financieros?
- ¿Cuál es el fin de tu ahorro?
- De todos tus ahorros, ¿qué porcentaje supone la inversión que quieres realizar?
- ¿Necesitarás el dinero invertido en cualquier momento?
- ¿Qué tipo de inversor crees que eres?
- ¿Qué harías si el valor de tu inversión disminuyera un 15%?
Con esta información -tranquilo; cada pregunta ofrece opciones que te guiarán-, podrás conocer cuál de los tres Planes de Pensiones que ofrecemos (Panda Prudente, Polar Equilibrado o Pardo Decidido) es ideal para ti y, además, podrás compararlo con otros Planes que ofrecen distintas entidades y que entran dentro de tus opciones, para que, de esta forma, sepas que tu elección es la que necesitas y quieres.
Con todos los datos y cifras ante ti, podrás contratar uno de los Planes de Pensiones de Santalucía o, si todavía tienes dudas, concertar una cita con un agente que te aconseje con conocimiento de tu situación. Porque tu futuro no está hecho para jugar con él.
